2021年7月以来，监管不断加强，虽然我的小钱包也没多少虚拟资产，但是也担心提不了现，平台跑路啊。

特别是北京火币天下网络技术有限公司注销、火币高管离职和huobi global有序清退大陆用户的新闻接连甩出，内心一直在发慌，想提，看到有人说会冻结银行卡又不敢提，一直在观望。

今天看到央行官员在2021首届陆家嘴国家金融安全峰会暨第十一届中国反洗钱高峰论坛上的发言后，总算心里有了点底。因为疫情居然错过了这样一场峰会，还是很遗憾的。

11月26日，中国人民银行反洗钱监测分析中心主任苟文均在2021首届陆家嘴国家金融安全峰会暨第十一届中国反洗钱高峰论坛上表示：

虚拟资产在满足一些人的隐私、货币信任和财富增值需求的同时，其去中心化、匿名性、无国界的特点，加之跨境支付所面临的资本管制和反洗钱合规性要求，被广泛用于勒索、贩毒、赌博、洗钱、恐怖融资、逃税、跨境转移资金等非法交易活动。

嗯，说到这些，依然是老生常谈的问题，从比特币诞生之初，争议就不断，当前类比特币的各种数字货币、虚拟资产层出不穷，确确实实是违法犯罪的利剑。

虚拟资产发行无实物基础，使其沦为非法集资、传销、诈骗等非法金融活动的便利工具。随着虚拟资产规模的扩大和参与者的增多，其与金融体系的耦合性不断增强，滋生地下经济活动。近些年来，国内外都有大量利用虚拟资产违法犯罪的案例，对投资者权益、经济秩序和金融安全构成新的严重威胁。

今年又是比特币等数字货币的“牛年”，翻了十倍的有，清零的也有不少，如果按大部分人的观点，投资数字货币是一种零和博弈，有人赚必有人亏，赚钱的那波人的增量就是亏钱的这波人付出的，有人赚了百万，就有人亏了百万，更有甚者，很多黑心老板顶个空壳公司直接骗小白的钱，确实给经济秩序带来了很大的威胁。

由于虚拟资产特别是虚拟货币对国家货币主权、反欺诈、反洗钱和反恐怖融资构成日益严重的挑战，国际组织和各国政府都在强化虚拟资产监管。

据苟文均介绍，我国是世界上最早对虚拟货币进行整治的国家。从2013年开始陆续发布了一系列法律法规，从制度与执行层面否定了虚拟货币作为货币、证券在境内交易、自由兑换的合法性。

作为新生事物的虚拟资产，虚拟资产创新迭代速度极快，这也给虚拟资产的风险监管与治理提出了更高的要求。苟文均提出应从四个方面关注虚拟资产的风险治理问题。

第一，明确虚拟资产的非金融属性，完善新兴虚拟资产的监管政策。虚拟资产的衍生、变化并不会止步于目前虚拟货币、NFT、元宇宙中各类物品，其与现实世界存在天然隔离，又具备一定的互通性，极易成为不法分子洗钱工具。

第二，加强对虚拟资产交易的监测分析，穿透识别虚拟资产交易的实质。银行、支付机构作为法币与虚拟资产的兑换环节，应实名认证虚拟资产交易方，提升对虚拟资产可疑交易和资金转移渠道的识别能力，把关联性集中的地下钱庄和虚拟平台OTC商户作为监测重点，及时报告可疑交易。

第三，加强新技术的创新应用，建立虚拟资产交易溯源和场景追踪系统。一是广泛布设地址探针，应用人工智能、机器学习等技术对与探针地址直接或间接发生交易的账户标签化。二是建立交易场景特征值模型，从海量交易记录中通过聚类等技术手段识别不同交易场景。三是在地址标签化及交易场景特征聚类基础上，综合执法部门、交易平台、境外金融情报机构等共享信息，还原虚拟账户对应的现实主体，对现实身份、虚拟资产账户和交易场景进行串联，使资金监测由虚拟场景拓展至现实场景。

第四，加强与境外金融情报机构的信息共享与合作，形成打击利用虚拟资产犯罪的国际合力。虚拟资产本质上是全球性的，反洗钱中心将继续深化与境外60家金融情报机构的信息共享与协查合作，通过对虚拟资产交易的溯源和场景追踪，复原境内外交易的全链条，支持执法部门追逃追赃、打击各类犯罪活动。

如同苟文均主任所说，我们应保持一以贯之的高度警觉，以客观、中性、审慎的原则看待虚拟资产的演变与底层技术的发展。

技术是先进的，是中立的，当前只有明确监管职责分工，提高虚拟资产透明度，探索通过监管沙盒研判虚拟资产的实质与效果，促进符合人类价值、尊重道德和负责任的技术创新与应用，引导市场放弃‘无政府、无中心’的幻想，合理使用虚拟资产成果，避免泛金融化包装与炒作，才能在区块链技术或者虚拟资产应用上走得更远。